“公轉私”被嚴查 企業何去何從

    所謂公轉私，就是公司公戶上的入賬被老板轉入私戶。但很多小微企業老板表示相當困惑，本來就是個自給自足的產業，有了進賬不取出，難道放在公戶吃利息嗎？文欣小編告訴您，自2024年起，公轉私已被國家列入嚴查，稍有不慎就會被扣上個偷稅漏稅的大帽子。
    那么，老板的哪些行為會存在風險呢？
    1、挪用公款：
    由公戶直接到私戶，如果不能區分是公用還是私用，就會存在挪用公款的嫌疑；
    2、洗錢：
    一旦個人賬戶大額收款，累積次數過多，就會被銀行列入重點監控對象，排查是否有洗錢的嫌疑；
    3、偷稅漏稅：
    如果轉給個人賬戶的款項沒有納稅憑證，那就有偷稅漏稅的嫌疑了。
    還有老板再問，公轉私超過多少容易被重點監管呢？
    記住，任何賬戶，無論是私戶還是公戶，只要現金交易超過5萬，您的銀行卡就榮登重點監管榜了。
    當然，對公戶來說，轉賬超過200萬。私戶轉賬超過50萬，境外超過20萬，一樣會被重點監管。
    另外個人銀行結算賬戶，短期內累計100萬以上現金收付等可疑交易也是會被重點監管。
    不僅如此，您的公司假如出現以下6中情況，同樣會被嚴查。
    1、規模很小的公司，銀行流水卻幾千萬；
    2、資金轉入轉出有異常，比如分批轉入集中轉出，或集中轉入分批轉出；
    3、資金流向與企業經營范圍無關聯；
    4、頻繁且大額的與個人賬戶往來；
    5、頻繁的開戶銷戶，或者在銷戶前有大量的資金活動；
    6、閑置很久的賬戶，突然啟用且有大量資金活動。
    不過老板也不用太過擔心，正常的公戶轉賬就不會出現問題了。這里主要涉及以下8個情景。
    1、發放員工工資獎金福利；
    2、支付員工賠償金補償金；
    3、支付個人勞動報酬；
    4、日常經營管理性費用報銷；
    5、提取備用金；
    6、向個人采購貨物；
    7、償還個人借款；
    8、公司向個人股東分紅。
    以上就是文欣小編為您匯總的，有關公轉私常見問題以及應對方法，如果您還有任何疑問可致電我司客服咨詢：15353635627（韓女士）